证券行业从业人员职业道德准则：构建诚信与专业共赢的行业生态

元描述: 本文深入解读中国证券业协会发布的《证券从业人员职业道德准则》，分析其六大核心内容，并探讨其对证券行业发展和从业人员职业素养的深远影响。

引言:

作为金融市场重要的组成部分，证券行业肩负着促进资本市场健康发展、服务实体经济、助力国家建设的重任。然而，近年来，部分证券从业人员的道德失范行为频频出现，不仅损害了投资者利益，也严重影响了行业声誉。为规范从业人员行为，加强行业自律，中国证券业协会于2023年9月2日发布了《证券从业人员职业道德准则》，旨在引导从业人员树立良好的职业道德，构建诚信与专业共赢的行业生态。

证券行业从业人员职业道德准则：六大核心内容

《准则》明确提出了六项从业人员应遵守的行业道德准则，涵盖了诚信、专业、责任、创新、合规、包容等多个方面，旨在引导从业人员以更高的道德标准规范自身行为，为行业发展贡献力量。

1. 诚实守信，专业尽职：

  • 坚持契约精神，恪守信义义务，维护投资者合法权益，特别是中小投资者的利益。

  • 履行尽职调查、适当性管理等职责，真实、准确、完整地披露相关信息，不弄虚作假、误导欺骗。

  • 秉持工匠精神，发挥专业优势，服务实体经济发展，为客户提供优质服务。

  • 忠于所在机构，认真做好本职工作，自觉抵制玩忽职守、逾越底线等行为。

2. 以义取利，珍惜声誉：

  • 树立正确的义利观，坚持以人民为中心的价值取向，正确处理功能性和盈利性、整体利益和个体利益、客户利益和机构利益的关系。

  • 强化使命感、责任心，自觉维护国家利益和国家安全，遵守公序良俗，规范个人执业行为。

  • 珍视行业声誉与职业声誉，自觉践行社会责任，树立良好的社会形象，不见利忘义、不唯利是图。

3. 稳健审慎，致力长远：

  • 树立正确的经营观、业绩观、风险观，把握好发展与安全、当前与长远的关系，稳中求进，审慎执业。

  • 积极学习借鉴有益经验，不断提高风险识别、应对和化解能力，主动履行风险报告义务。

  • 严防执业过程中因不当行为带来的各类业务风险，自觉抵制侥幸心理与短视行为，不盲目冒进、不急功近利。

4. 守正创新，益国利民：

  • 完整、准确、全面贯彻新发展理念，坚守证券业务本源，以守正为前提推动创新。

  • 积极参与科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，助力满足人民群众日益增长的财富管理需求。

  • 持续提升专业能力，不固步自封、不脱实向虚。

5. 依法合规，廉洁自律：

  • 树立依法合规、遵德展业理念，敬畏法纪，尊崇宪法，严格遵守法律法规、监管规定、行业自律规则以及所在机构的规章制度。

  • 自觉接受监管和自律管理，始终坚持廉洁从业，保持清爽规矩的共事关系、客户关系、政商关系。

  • 自觉抵制直接或者间接向他人输送、谋取不正当利益的行为，不违法乱纪、不胡作非为。

6. 尊重包容，共同发展：

  • 恪守职业道德，规矩做事、踏实做人，尊重客户、合作伙伴、竞争对手及社会公众等利益相关方。

  • 不偏不倚，客观公正，尊重和包容不同的意见及文化、语言、专业等背景差异。

  • 共同营造没有歧视和偏见的行业发展环境，做有格局、有担当、令人尊重的从业人员。

《准则》的意义和影响

提升行业自律水平：

  • 《准则》的发布，体现了中国证券业协会对行业自律建设的高度重视，也表明行业正在积极构建以道德为基石的规范体系。

  • 通过加强对从业人员的道德教育和行为规范，可以有效提升行业自律水平，促进证券市场健康稳定发展。

维护投资者合法权益：

  • 《准则》强调维护投资者合法权益，特别是中小投资者的利益，这将有助于提高投资者对市场的信心，促使更多资金流入资本市场。

  • 同时，规范的行业生态也能有效减少欺诈、误导等不法行为，保障投资者利益。

推动行业高质量发展：

  • 高素质的从业人员队伍是行业高质量发展的关键。

  • 通过加强职业道德建设，引导从业人员树立正确的价值观和职业观，可以培养一批德才兼备的专业人才，为行业发展提供人才保障。

构建诚信与专业共赢的行业生态：

  • 诚信是金融市场的基础，也是证券行业发展的核心价值。

  • 《准则》的实施将有助于建立起以诚信为核心的行业文化，营造良好的行业生态，促进证券行业健康发展。

常见问题解答

1. 《准则》的颁布对券商从业人员有什么影响？

  • 《准则》为券商从业人员树立了新的道德标杆，要求他们以更高的道德标准规范自身行为，增强责任意识，维护行业声誉。

2. 如何理解“五要五不”中国特色金融文化？

  • “五要五不”是指：诚实守信，不逾越底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急功近利；守正创新，不脱实向虚；依法合规，不胡作非为。

  • 它强调了金融从业人员应坚持正确的价值观，规范自身行为，为社会做出积极贡献。

3. 券商如何落实《准则》？

  • 券商应加强人员管理制度建设，更新完善相关制度文件，组织职业道德宣导活动，建立形成道德模范、先进典型的正向激励机制。

  • 同时，应明确违反《准则》行为的警示、惩戒措施，及时报送相关人员受表彰和受处分情况，形成有效声誉约束。

4. 《准则》中提到“声誉风险防范”，券商该如何做好？

  • 券商应高度重视公司人员不当行为引发的声誉事件，总结梳理可能影响公司声誉的风险驱动因素。

  • 完善风险管理预案，建立健全快速响应、稳妥有效的声誉风险处置机制。

5. 《准则》对证券行业未来发展有什么意义？

  • 《准则》的颁布将有助于提升行业自律水平，维护投资者合法权益，推动行业高质量发展，构建诚信与专业共赢的行业生态。

6. 如何判断证券从业人员是否符合《准则》的要求？

  • 可以从以下几个方面进行判断：

    • 是否坚持诚实守信，恪守信义义务，维护投资者合法权益。

    • 是否以义取利，珍视行业声誉，自觉践行社会责任。

    • 是否稳健审慎，积极学习借鉴有益经验，提高风险应对能力。

    • 是否守正创新，积极参与科技金融、绿色金融等发展，持续提升专业能力。

    • 是否依法合规，廉洁自律，保持清爽的共事关系、客户关系、政商关系。

    • 是否尊重包容，共同营造没有歧视和偏见的行业发展环境。

结论:

《证券从业人员职业道德准则》的发布，是证券行业加强自律、维护投资者利益、推动行业高质量发展的重大举措。它体现了行业对诚信和专业的重视，为构建良好的行业生态奠定了坚实基础。相信在《准则》的引领下，证券行业将不断提升从业人员的职业素养，促进市场健康发展，为国家经济建设贡献更大的力量。